Взыскание долга с ИП происходит в ситуациях, когда возникают финансовые обязательства перед контрагентами. Лица, находящиеся в статусе предпринимателей, несут такую же ответственность, что и обычные граждане. Это значит, что погашение задолженности может происходить как в добровольном порядке, так и с привлечением суда.
При взыскании долгов с ИП могут быть задействованы личные ценности бизнесмена, его счета. Однако сама процедура немного отличается от той, которая касается физических лиц. Поэтому желательно перед обращением в суд или при взыскании долга в порядке мирного урегулирования получить консультацию наших юристов. Они помогут:
- собрать информацию о должнике;
- составить заявления в судебные инстанции;
- отследить исполнение принятого решения;
- подготовить документы.
При взыскании долга важно не пропустить сроки исковой давности. Не затягивайте обращение к адвокатам за помощью, иначе в последующем получить деньги обратно будет сложнее. Мы гарантируем, что будет соблюден законный порядок проводимых мероприятий. При необходимости будут подобраны наиболее действенные методы, позволяющие взыскать долг.
Различают три типа ответственности, предусмотренные за нарушения со стороны предпринимателя:
- Административная. Обычно касается неуплаты налогов, пошлин и взносов. Предполагает штрафные санкции.
- Субсидиарная. Относится к ситуациям, когда есть долги перед гражданами, компаниями. В некоторых случаях по факту задолженности взыскание долга происходит с привлечением личного имущества.
- Уголовная. Назначается за наиболее тяжкие экономические и налоговые преступления. Предполагает выплату крупных штрафов, осуществление принудительных работ или лишение свободы.
При долговых обязательствах предусмотрена административная ответственность. По ней штрафы назначаются меньше, чем для юридических лиц.
Откуда берутся долги у ИП?
Долговые обязательства возникают в разных ситуациях. Например, предприниматель мог взять кредит в банке, но возвратить его не может. Для взыскания задолженностей могут использоваться разные инструменты:
- покрытие долга страховкой;
- привлечение поручителей;
- использование залога;
- переуступка прав третьим лицам.
Задолженности могут возникнуть перед контрагентами или физическими лицами. Тогда ее погашение происходит мирным путем или по исполнительному листу. Зависит это от желания индивидуального предпринимателя пойти на диалог.
Иногда проблемы возникают и с налоговыми органами. Они касаются задержки при подаче отчетности, неуплаты налогов или отсутствия ККМ при обслуживании покупателей или клиентов. Это самые распространенные нарушения, из-за которых может формироваться задолженность.
Способы взыскания
Перед тем, как обращаться в суд и службу судебных приставов, необходимо попытаться решить вопрос по задолженности мирным путем. Кредитор и предприниматель могут в добровольном порядке определить способы выполнения долговых обязательств. Например, определяется новый график погашения, пересматриваются суммы санкций.
Когда договориться не получается, по ИП долговые суммы только возрастают, то остается написать заявление в суд. При необходимости будет возбуждено дело о банкротстве, но нет никаких гарантий, что это даст возможность взыскать определенное количество денег.
В добровольном порядке
Сначала начинается стадия переговоров. На ней можно сэкономить время, деньги и силы. Но для ее успешного прохождения требуется согласие обеих сторон. Если ИП – добросовестный участник экономических отношений, он сам постарается решить все вопросы на этой стадии.
Когда стадия переговоров не приносит должного результата, ничего не остается, как писать претензию. Ее желательно отправить заказным письмом с уведомлением. Обязательно перечислить все требования. Обозначьте четко свою позицию – если долговые обязательства не будут погашены своевременно, то придется взыскать деньги через суд.
Копии претензии и квитанцию об отправке храните до момента погашения долгов или до судебного разбирательства. Обращаем внимание, что в добровольном порядке можно выплатить суммы на любой стадии процесса. Если в отношении ИП было открыто исполнительное производство, то пристав предлагает ответчику в добровольном порядке уплатить задолженность. Чаще всего на это дается неделя.
Наши юристы помогут составить претензию с целью совершения попытки мирного урегулирования ситуации. При необходимости помогут рассчитать неустойку и штрафы, правильно сформулировать требования. Они имеют большой опыт работы с таким видом дел.
В суде
Когда досудебные способы не приносят желательного результата, на ИП можно подать в суд. В этом случае сначала нужно выбрать правильную подсудность. Если есть долговые обязательства, то важным становится решение судов общей юрисдикции. В них будут рассмотрены все пункты по имеющимся обязательствам. Обращайтесь в арбитражный суд, поскольку именно в них рассматриваются дела с участием граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность. Выбрать орган нужно по месту нахождения ИП, если договором не установлена иная подсудность.
Обязательно составляется исковое заявление о долгах. Способ судебного взыскания может быть общим или упрощенным. Последний используется, если предприниматель не оспаривает сумму задолженности, а размер долга не превышает 250 тыс. рублей. Судья принимает решение без вызова сторон, но вступает оно в силу не сразу. Ответчику дается время его оспорить.
Если вторая сторона не готова отвечать по долговым требованиям, то судебный приказ аннулируется, а дело рассматривается в общем порядке. Если к процессу привлечь адвокатов нашего агентства, увеличивается вероятность того, что суд примет сторону кредитора.
Решение передается судебным приставам. На его основании возбуждается исполнительное производство. По постановлению выдается исполнительный лист. Его копии направляются всем сторонам дела. После уведомления должника происходит установление:
- места проживания предпринимателя;
- источников дохода, на которых могут быть обращены взыскания;
- места нахождения имущества, находящегося в собственности предпринимателя.
Срок действия исполнительного листа составляет 36 месяцев. За это время должны быть предприняты все допустимые законом попытки вернуть долги. Если приставы не торопятся решить ваши финансовые проблемы, обратитесь к юристам. Они обратятся с запросом в налоговые службы, чтобы узнать о том, в каком банке открыт счет ИП, есть ли на нем средства. При необходимости сразу же отправим туда исполнительный лист. В течение 7 дней оформляется справка, в которой все подробно изложено. Таким же способом узнаем, есть ли в ломбардах и в организациях ценности, которые можно использовать для погашения долгов.
Возбуждение банкротства ИП
Если исполнительный лист не оказался эффективным, а долговых обязательств становится все больше, процедура взыскания прекращается, но начинается процедура банкротства. Оно возможно, если есть признаки несостоятельности. Под ними понимается:
- нарушение трехмесячного срока выплаты задолженностей;
- размер долговых обязательств превышает суммарную стоимость имеющегося имущества;
- стоимость неисполненных обязательств больше 10 тыс. рублей.
Процедура банкротства может инициироваться как самим ИП, так и кредиторами. В любом случае несостоятельность должна подкрепляться документами. Наши юристы готовы провести финансовый анализ. Нужно быть готовым к тому, что будет назначен арбитражный управляющий. Им будет выдано заключение о присутствии или отсутствии фиктивного банкротства.
Вся процедура для ИП проходит в несколько этапов:
- Подача документов в арбитражный суд. Кроме заявления прикладывается свидетельство о регистрации, перечень и размеры долгов по кредиту, другие бумаги.
- Наблюдение. На этом этапе анализируется финансовая устойчивость, платежеспособность.
- Мировое соглашение. Происходит поиск компромиссных решений.
- Начало конкурсного производства. Оно допускается, когда ответчик полностью лишается возможности распоряжаться своим имуществом.
- Конец производства. Предприниматель освобождается от долгов. Но это не касается возмещения вреда, уплаты алиментов и некоторых других платежей.
Обращаем внимание: если было выявлено скрытое имущество, могут быть назначены большие штрафы.
Можно ли взыскать долг с ИП, прекратившего деятельность?
Если предприниматель обращается с заявлением о прекращении своей деятельности, допускается подача иска о взыскании долга в суд. Вместе с подачей заявления нашим клиентам сразу предлагаем написать ходатайство о наложении ареста не движимое и недвижимое имущество. В такой ситуации взыскание по долговым обязательствам будет производиться за счет имущества физического лица.
Иногда предприниматели не реагируют на какие-либо попытки уладить дело мирным путем. Тогда можно обратиться в арбитражный суд. Помимо искового заявления подается прощение о запрете занесения записи в реестр до получения судебного решения.
Таким образом, работа с долгами имеет много тонкостей. Взыскание не всегда проходит гладко. Мы предлагаем получить консультацию наших юристов, чтобы иметь возможность в максимально сжатые сроки решить проблему. Позвоните им сразу же, как только поймете, что предприниматель не собирается возвращать деньги. Мы проконсультируем вас, расскажем о том, какие действия следует предпринять.